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¿Quieres saber cuáles son las mejores tarjetas de crédito en 2022? con este comparador de tarjetas puedes elegir la que mejor te convenga y se acomode a tus necesidades. Veremos las mejores tarjetas por tipo y luego compararemos todas las tarjetas de crédito en Colombia para que puedas elegir la mejor para ti.
Puedes disfrutar de diferentes franquicias; Visa, MasterCard o American Express. Disponemos de una amplia variedad de información de productos de tarjetas que pueden adaptarse a cada necesidad y momento de su vida.
Una tarjeta de crédito es un método de pago que le facilita realizar una compra. Además, también es una oportunidad para obtener efectivo a una tasa de interés anual efectiva cuando lo necesite.
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En Credilinea aprende a elegir la tarjeta de crédito perfecta para ti en unos minutos y sin papeleos. Encuentra el top 4 de las tarjetas Colombianas donde puedes solicitar las tarjetas de crédito con lo mejores beneficios, cuota de manejo y facilidades de pago en línea.
Banco: AV Villas
Características:
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
Banco: BBVA
Características:
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
Banco: AV Villas
Características:
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: -
Descuentos en comercios: Sí
Banco: Davivienda
Características:
%E.A. por compras: 28,63%
Ingresos mínimos: $10.000.000
Descuentos en comercios: No
¿Estas buscando una tarjeta de crédito asequible y no quieres gastar nada en cuotas de manejo? A continuación te mostraremos las mejores tarjetas de crédito sin cuota de manejo, también conoce sus características principales, beneficios, requisitos y como solicitarlas si estas en Colombia. ¿Te interesa?
Para elegir sabiamente la tarjeta de crédito, primero debes tener claro qué es una cuota de manejo, para esto puede ir al final del artículo.
En la siguiente tabla comparativa puedes ver todas las tarjetas de crédito mas importantes en Colombia con sus características, así podrás comparar tarjetas de crédito de los bancos en Colombia de una manera fácil y rápido.
Para conseguir una tarjeta de crédito en una entidad financiera no necesitas muchos documentos, incluso puedes hacerlo online, y solo te llevará unos minutos si cumples con los siguientes requisitos simples:
Entre las principales ventajas, la tarjeta de crédito le permite protegerse de cualquier robo, ya que no está obligado a llevar consigo el exceso de efectivo. También es posible realizar pagos fácilmente en el extranjero sin la obligación de cambiar la moneda.
Es posible gastar cantidades aún mayores que la liquidez disponible en este momento, pagando la cantidad total o reembolsando la cantidad en cuotas, sin exceder el límite de uso mensual. Además, varios prestamistas, como los bancos en línea, le permiten obtener tarjetas de crédito gratuitas , es decir, sin costos de emisión. En algunos casos, la tarjeta de crédito gratuita no incluye cargos por manejo y retiros gratis en cajeros automáticos.
Todas las tarjetas de crédito en Colombia tienen diferentes tarifas y tasas que debemos abonar. Para saber cual es la mejor debemos comparar unas con otras para que decidas cual es la que más te conviene.
Es importante recordar que ninguna entidad financiera le pedirá la clave de la tarjeta de crédito por medio de llamadas, mensajes de texto, coreo electrónico, entre otros.
Otra clave importante para mantener segura nuestras cuentas bancarias es actualizar la clave secreta cada cierto tiempo. Si la tarjeta se utiliza constantemente en cajeros y compras por Internet es recomendable cambiarla cada año.
Para prevenir que tus contraseñas sean hackeadas mediante ingeniería social, fuerza bruta o ataques de diccionario, deberías tener en consideración:
Para este estudio se concluyo que la contraseña mas utilizada por las personas es 1234.
En el siguiente cuadro podrán encontrar las mejores tarjetas de crédito según las tasas efectivas anuales que presentan las entidades Colombianas en estos momentos sobre las tarjetas:
ENTIDADES BANCARIAS/ TARIFAS | Tasa efectiva anual (Tarjeta de Crédito) |
Banco Agrario | 26,35% |
Banco Caja social | 25,93% |
Banco Av Villas | 22,02% |
Bancoomeva | 27,59% |
Coopcentral | 18,79% |
Itaú Corpbanca Colombia S.A. | 25,92% |
Davivienda | 25,00% |
Banco de Bogotá | 23,88% |
Banco de Occidente | 22,36% |
Banco Falabella S.A. | 26,79% |
Finandina | 27,03% |
Banco GNB Sudameris | 25,83% |
Banco Pichincha S.A. | 26,92% |
Banco Popular | 24,92% |
Bancolombia | 25,75% |
BBVA Colombia | 27,98% |
Scotiabank Colpatria | 28,02% |
Las entidades cobran estas cuotas mensuales o trimestralmente y de forma vencida o anticipada por cada tarjeta de crédito que sale al mercado en Colombia como podemos ver en el siguiente cuadro.
IDADES BANCARIAS/ TARIFAS | CUOTA DE MANEJO (Tarjeta de Crédito) |
Banco Agrario | $20.636 |
Banco Caja social | $61.800 |
Banco Av Villas | $71.100 |
Bancoomeva | $20.831 |
Coopcentral | $20.020 |
Itaú Corpbanca Colombia S.A. | $68.000 |
Davivienda | $22.250 |
Banco de Bogotá | $68.300 |
Banco de Occidente | $64.400 |
Banco Falabella S.A. | $15.300 |
Finandina | $18.000 |
Banco GNB Sudameris | $31.200 |
Banco Pichincha S.A. | $54.500 |
Banco Popular | $21.100 |
Bancolombia | $23.200 |
BBVA Colombia | $64.000 |
Scotiabank Colpatria | $24.290 |
Al realizar avances ya sea por Internet o por el cajero electrónico debemos pagar una tarifa por nuestras tarjetas de crédito que vamos a ver en el siguiente cuadro:
ENTIDADES BANCARIAS/ TARIFAS | AVANCES (Tarjeta de Crédito) | |||
Oficina | Cajero de la entidad | Cajero de otra entidad | Internet | |
Banco Agrario | $4.850 | $4.850 | ||
Banco Caja social | $4.900 | $4.900 | ||
Banco Av Villas | $8.900 | $9.900 | $9.600 | $5.400 |
Bancoomeva | $11.336 | $6.011 | $5.407 | |
Coopcentral | $8.500 | $4.650 | $4.650 | |
Itaú Corpbanca Colombia S.A. | $11.000 | $5.000 | $5.000 | $5.000 |
Davivienda | $10.550 | $10.200 | $5.350 | |
Banco de Bogotá | $4.900 | $9.100 | $15.900 | $4.900 |
Banco de Occidente | $12.000 | $5.300 | $5350 | |
Banco Falabella S.A. | $8.700 | $4.880 | $4.880 | $4.880 |
Finandina | $10.100 | $5.300 | $5.300 | |
Banco GNB Sudameris | $5.150 | $5.150 | $5.150 | |
Banco Pichincha S.A. | $13.650 | $4.900 | $5.400 | |
Banco Popular | $11.550 | $5.250 | $5.350 | |
Bancolombia | $10.250 | $5.024 | $5.024 | |
BBVA Colombia | $13.000 | $4.900 | $4.900 | $4.900 |
Scotiabank Colpatria | $15.990 | $5.300 | $5.300 |
Importante: Es bueno considerar la tasa de interés que se cobra por las compras y disposición de efectivo, así como los costos mensuales y las condiciones para el canje de los premios del programa de beneficio. Comparar toda esta información te ayudará a encontrar la mejor tarjeta para ti.
Algunos beneficios de usar una tarjeta de crédito de marca registrada:
Para hacerlo mas simple la cuota de manejo es el valor que pagamos para mantener la tarjeta activa y al día, esto también incluye el mantenimiento de esta. Esto permitirá realizar compras, pagos y avances en cualquier establecimiento ya sea físico o virtual.
Los bancos a menudo sacan tarjetas de crédito sin cuotas de manejo para incentivar a las personas para acceder a estos servicio con sus entidades financieras.
Son tarjetas que tiene un alivio o excepción de este pago por al menos algunos meses. La mayoría de las tarjetas sin cuota de manejo corresponden a beneficios ofrecidos por un tiempo determinado por los bancos al momento de vender una tarjeta a un cliente.
Las tarjetas de crédito sin cuota de manejo son geniales para las personas que desean tener su primera tarjeta de crédito y aprender a cómo usarla sin volverse loco, pagando menos comisiones y obteniendo los beneficios que te ofrece este instrumento de pago.
Este es un tema que el Congreso de la República viene debatiendo en un proyecto de ley que quiere eliminar la cuota de manejo tanto de las tarjetas de crédito como las de débito.
Si bien el proyecto pasó la primera prueba en la Comisión Tercera de la Cámara y se alista para un segundo debate, ha generado gran controversia entre banqueros, analistas y los mismos congresistas.
Por ahora no es posible eliminara la cuota de las tarjetas pero algunas personas dice que si los bancos dejan de cobrar esta cuota es probable que esos dineros que dejarían de recibir las entidades los recuperen por otra vía, y una de ellas es la tasa de interés.