Tarjetas de Crédito Colombia

Top 4 Mejores tarjetas de crédito

En Credilinea aprende a elegir la tarjeta de crédito perfecta para ti en unos minutos y sin papeleos. Encuentra el top 4 de las tarjetas Colombianas donde puedes solicitar las tarjetas de crédito con lo mejores beneficios, cuota de manejo y facilidades de pago en línea.

Comparador de tarjetas de crédito

¿Estas buscando una tarjeta de crédito asequible y no quieres gastar nada en cuotas de manejo? A continuación te mostraremos las mejores tarjetas de crédito sin cuota de manejo, también conoce sus características principales, beneficios, requisitos y como solicitarlas si estas en Colombia. ¿Te interesa?

Para elegir sabiamente la tarjeta de crédito, primero debes tener claro qué es una cuota de manejo, para esto puede ir al final del artículo.

En la siguiente tabla comparativa puedes ver todas las tarjetas de crédito mas importantes en Colombia con sus características, así podrás comparar tarjetas de crédito de los bancos en Colombia de una manera fácil y rápido.

Ver Comparador de tarjetas

¿Cómo sacar una tarjeta de crédito?

Para conseguir una tarjeta de crédito en una entidad financiera no necesitas muchos documentos, incluso puedes hacerlo online, y solo te llevará unos minutos si cumples con los siguientes requisitos simples:

• Debes ser mayor de edad.
• Tener ingresos mensuales.
• Tener tus datos laborales y financieros a la mano.
• Hacer el proceso para solicitar la tarjeta en línea.
• Esperar la respuesta de la entidad.

Ventajas y beneficios de una tarjeta de crédito

Entre las principales ventajas, la tarjeta de crédito le permite protegerse de cualquier robo, ya que no está obligado a llevar consigo el exceso de efectivo. También es posible realizar pagos fácilmente en el extranjero sin la obligación de cambiar la moneda.

Es posible gastar cantidades aún mayores que la liquidez disponible en este momento, pagando la cantidad total o reembolsando la cantidad en cuotas, sin exceder el límite de uso mensual. Además, varios prestamistas, como los bancos en línea, le permiten obtener tarjetas de crédito gratuitas , es decir, sin costos de emisión. En algunos casos, la tarjeta de crédito gratuita no incluye cargos por manejo y retiros gratis en cajeros automáticos.

Todas las tarjetas de crédito en Colombia tienen diferentes tarifas y tasas que debemos abonar. Para saber cual es la mejor debemos comparar unas con otras para que decidas cual es la que más te conviene.

¿Cómo elegir una clave segura?

Es importante recordar que ninguna entidad financiera le pedirá la clave de la tarjeta de crédito por medio de llamadas, mensajes de texto, coreo electrónico, entre otros.

Otra clave importante para mantener segura nuestras cuentas bancarias es actualizar la clave secreta cada cierto tiempo. Si la tarjeta se utiliza constantemente en cajeros y compras por Internet es recomendable cambiarla cada año.

Para prevenir que tus contraseñas sean hackeadas mediante ingeniería social, fuerza bruta o ataques de diccionario, deberías tener en consideración:

1. No uses la misma contraseña para múltiples cuentas, especialmente si estas son importantes.
2. No accedas a cuentas importantes en computadoras que no sean tuyos, o cuando estés conectado a redes WI-FI públicas, Tor, VPN gratuitos o proxys web.
3. No guardes tus contraseñas importantes en la nube.
4. No le digas tus contraseñas a nadie vía email.
   Lista de claves menos seguras

Para este estudio se concluyo que la contraseña mas utilizada por las personas es 1234.

Tasa efectiva anual de las Mejores tarjetas de crédito:

En el siguiente cuadro podrán encontrar las mejores tarjetas de crédito según las tasas efectivas anuales que presentan las entidades Colombianas en estos momentos sobre las tarjetas:

ENTIDADES BANCARIAS/ TARIFAS	Tasa efectiva anual (Tarjeta de Crédito)
Banco Agrario	26,35%
Banco Caja social	25,93%
Banco Av Villas	22,02%
Bancoomeva	27,59%
Coopcentral	18,79%
Itaú Corpbanca Colombia S.A.	25,92%
Davivienda	25,00%
Banco de Bogotá	23,88%
Banco de Occidente	22,36%
Banco  Falabella S.A.	26,79%
Finandina	27,03%
Banco GNB Sudameris	25,83%
Banco Pichincha S.A.	26,92%
Banco Popular	24,92%
Bancolombia	25,75%
BBVA Colombia	27,98%
Scotiabank Colpatria	28,02%

Cuota de manejo de las Mejores tarjetas de crédito:

Las entidades cobran estas cuotas mensuales o trimestralmente y de forma vencida o anticipada por cada tarjeta de crédito que sale al mercado en Colombia como podemos ver en el siguiente cuadro.

IDADES BANCARIAS/ TARIFAS	CUOTA DE MANEJO (Tarjeta de Crédito)
Banco Agrario	$20.636
Banco Caja social	$61.800
Banco Av Villas	$71.100
Bancoomeva	$20.831
Coopcentral	$20.020
Itaú Corpbanca Colombia S.A.	$68.000
Davivienda	$22.250
Banco de Bogotá	$68.300
Banco de Occidente	$64.400
Banco  Falabella S.A.	$15.300
Finandina	$18.000
Banco GNB Sudameris	$31.200
Banco Pichincha S.A.	$54.500
Banco Popular	$21.100
Bancolombia	$23.200
BBVA Colombia	$64.000
Scotiabank Colpatria	$24.290

Avances de las Mejores tarjetas de crédito:

Al realizar avances ya sea por Internet o por el cajero electrónico debemos pagar una tarifa por nuestras tarjetas de crédito que vamos a ver en el siguiente cuadro:

ENTIDADES BANCARIAS/ TARIFAS	AVANCES (Tarjeta de Crédito)
Oficina	Cajero de la entidad	Cajero de otra entidad	Internet
Banco Agrario		$4.850	$4.850
Banco Caja social		$4.900	$4.900
Banco Av Villas	$8.900	$9.900	$9.600	$5.400
Bancoomeva	$11.336	$6.011	$5.407
Coopcentral	$8.500	$4.650	$4.650
Itaú Corpbanca Colombia S.A.	$11.000	$5.000	$5.000	$5.000
Davivienda	$10.550	$10.200	$5.350
Banco de Bogotá	$4.900	$9.100	$15.900	$4.900
Banco de Occidente	$12.000	$5.300	$5350
Banco  Falabella S.A.	$8.700	$4.880	$4.880	$4.880
Finandina	$10.100	$5.300	$5.300
Banco GNB Sudameris	$5.150	$5.150	$5.150
Banco Pichincha S.A.	$13.650	$4.900	$5.400
Banco Popular	$11.550	$5.250	$5.350
Bancolombia	$10.250	$5.024	$5.024
BBVA Colombia	$13.000	$4.900	$4.900	$4.900
Scotiabank Colpatria	$15.990	$5.300	$5.300

Importante: Es bueno considerar la tasa de interés que se cobra por las compras y disposición de efectivo, así como los costos mensuales y las condiciones para el canje de los premios del programa de beneficio. Comparar toda esta información te ayudará a encontrar la mejor tarjeta para ti.

Algunos beneficios de usar una tarjeta de crédito de marca registrada:

• Acumula millas
• Avances en efectivo
• Millas de bienvenida
• Pago de cuota fija
• Las puedes usar en 900 salas vip

¿Qué es la cuota de manejo?

Para hacerlo mas simple la cuota de manejo es el valor que pagamos para mantener la tarjeta activa y al día, esto también incluye el mantenimiento de esta. Esto permitirá realizar compras, pagos y avances en cualquier establecimiento ya sea físico o virtual.

Los bancos a menudo sacan tarjetas de crédito sin cuotas de manejo para incentivar a las personas para acceder a estos servicio con sus entidades financieras.

¿Qué son las tarjetas sin cuotas de manejo?

Son tarjetas que tiene un alivio o excepción de este pago por al menos algunos meses. La mayoría de las tarjetas sin cuota de manejo corresponden a beneficios ofrecidos por un tiempo determinado por los bancos al momento de vender una tarjeta a un cliente.

Las tarjetas de crédito sin cuota de manejo son geniales para las personas que desean tener su primera tarjeta de crédito y aprender a cómo usarla sin volverse loco, pagando menos comisiones y obteniendo los beneficios que te ofrece este instrumento de pago.

¿Es posible eliminar la cuota de manejo de las tarjetas de crédito?

Este es un tema que el Congreso de la República viene debatiendo en un proyecto de ley que quiere eliminar la cuota de manejo tanto de las tarjetas de crédito como las de débito.

Si bien el proyecto pasó la primera prueba en la Comisión Tercera de la Cámara y se alista para un segundo debate, ha generado gran controversia entre banqueros, analistas y los mismos congresistas.

Por ahora no es posible eliminara la cuota de las tarjetas pero algunas personas dice que si los bancos dejan de cobrar esta cuota es probable que esos dineros que dejarían de recibir las entidades los recuperen por otra vía, y una de ellas es la tasa de interés.