Mejores Tarjetas de Crédito Colombia 2024

A continuación, te presentaré tres enfoques para evaluar las mejores tarjetas de crédito en Colombia este mes. Estos criterios te ayudarán a determinar cuál es la mejor opción para ti:

  1. Tasas de Interés: Uno de los factores más importantes a considerar al elegir una tarjeta de crédito es la tasa de interés. Te proporcionaremos las tasas de interés promedio de las tarjetas de crédito en Colombia para este mes. Sin embargo, ten en cuenta que estas tasas pueden variar según el segmento de clientes al que pertenezcas.
  2. Cuota de Manejo: Otra consideración relevante es la cuota de manejo que los diferentes bancos cobran. Recuerda que este valor puede ser negociado directamente con tu banco. Te mostraremos el valor promedio de la cuota de manejo en los bancos para que tengas una referencia al comparar.
  3. Cobros por Avances: Si utilizas avances en efectivo, es fundamental conocer los cobros asociados. Te proporcionaremos información sobre los menores cobros por avances en los bancos. Sin embargo, ten en cuenta que estos valores también pueden variar según tu perfil como cliente.

Es esencial recordar que cada tarjeta de crédito es única. Al buscar la mejor opción para ti, asegúrate de investigar con tu banco:

  • La tasa de interés aplicable.
  • La cuota de manejo y si es posible negociarla.
  • Los cobros relacionados con consultas en oficinas, transacciones en cajeros y consultas en línea.

Estos criterios te ayudarán a tomar una decisión informada y encontrar la tarjeta de crédito que se adapte mejor a tus necesidades. ¡No dudes en preguntar si necesitas más detalles o asesoramiento específico!

Comparador de las mejores tarjetas de crédito

¿Estas buscando una tarjeta de crédito asequible y no quieres gastar nada en cuotas de manejo? A continuación te mostraremos las mejores tarjetas de crédito sin cuota de manejo, también conoce sus características principales, beneficios, requisitos y como solicitarlas si estas en Colombia. ¿Te interesa?

Para elegir sabiamente la tarjeta de crédito, primero debes tener claro qué es una cuota de manejo.

En la siguiente tabla comparativa puedes ver todas las tarjetas de crédito mas importantes en Colombia con sus características, así podrás comparar tarjetas de crédito de los bancos en Colombia de una manera fácil y rápido.

NOMBREIMAGENCARACTERÍSTICAS CUOTA DE MANEJOBANCO
Tarjeta de Crédito Credencial Clásica MasterCardTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,32%
Ingresos mínimos: $1.242.174
Descuentos en comercios: No
$67.200Banco de Occidente
Tarjeta de Crédito ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,07%
Ingresos mínimos: $1.242.174
Descuentos en comercios: No
$66.000Banco de Bogotá
Tarjeta de Crédito Diamante para pensionadosTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,05%
Ingresos mínimos: $1.200.000
Descuentos en comercios: Sí
$20.100Banco Popular
Tarjeta de Crédito Gold
Tipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,21%
Ingresos mínimos: $4.968.696
Descuentos en comercios: Sí
$74.300Banco de Bogotá
Tarjeta de Crédito Visa CongeladaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$10.500BBVA
Tarjeta de Crédito Visa ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$61.000BBVA
Tarjeta de Crédito MasterCard JovenTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,23%
Ingresos mínimos: $200.000
Descuentos en comercios: Sí
$12.500Bancolombia
Tarjeta de Crédito Visa PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,93%
Ingresos mínimos: $1.000.000
Descuentos en comercios: Sí
$29.500Bancolombia
Tarjeta de Crédito Ideal MastercardTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,08%
Ingresos mínimos: $828.116
Descuentos en comercios: No
$14.500Bancolombia
Tarjeta de Crédito PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,21%
Ingresos mínimos: $8.281.160
Descuentos en comercios: No
$82.200Banco de Bogotá
Tarjeta de Crédito Credencial Visa ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,32%
Ingresos mínimos: $1.242.174
Descuentos en comercios: No
$67.200Banco de Occidente
Tarjeta de Crédito Credencial Visa GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,32%
Ingresos mínimos: $4.140.580
Descuentos en comercios: No
$77.900Banco de Occidente
Tarjeta ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,05%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$20.100Banco Popular
Tarjeta OroTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,05%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$22.400Banco Popular
Tarjeta de Crédito Mastercard StandardTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$81.000BBVA
Tarjeta ExprésTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,05%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$17.100Banco Popular
Tarjeta Visa PlatinoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,05%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$26.300Banco Popular
Tarjeta Mastercard PlatinoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,05%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$26.300Banco Popular
Tarjeta Mastercard BlackTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,05%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$33.700Banco Popular
Tarjeta Visa OroTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$72.000BBVA
Tarjeta Visa PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$81.000BBVA
Tarjeta EconomíaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,07%
Ingresos mínimos: $1.242.174
Descuentos en comercios: Sí
$21.200Banco de Bogota
Tarjeta AlkostoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$17.000ALKOSTO
Tarjeta de Crédito DigitalTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,07%
Ingresos mínimos: $828.116
Descuentos en comercios: Sí
$21.200Banco de Bogotá
Tarjeta CMR Falabella MastercardTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,69%
Ingresos mínimos: $1.656.232
Descuentos en comercios: Sí
$15.300CMR Falabella
Tarjeta Carulla Mastercard GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,08%
Ingresos mínimos: $1.656.232
Descuentos en comercios: Sí
$21.500Carulla
Tarjeta Cencosud BásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$20.950Cencosud
Tarjeta Cencosud PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$29.450Colpatria
Tarjeta Cencosud GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$26.450Colpatria
Tarjeta Rappi ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$22.950Colpatria
Tarjeta ÉxitoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: $828.116
Descuentos en comercios: Sí
$18.000Éxito
Tarjeta Éxito MastercardTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: $1.656.232
Descuentos en comercios: Sí
$21.500Éxito
Tarjeta Visa ELATipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,95%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$62.900ELA
Tarjeta Visa LifeMiles GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,95%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$78.000BBVA
Tarjeta Visa LifeMiles PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,95%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$87.000BBVA
Tarjeta Visa LifeMiles Platinum EliteTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,95%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$110.400BBVA
Tarjeta Visa Studio FTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 29,95%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$62.900Studio F
Tarjeta Mastercard BlackTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$108.300BBVA
Tarjeta Mastercard HéroesTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$62.900BBVA
Tarjeta Mastercard EuroTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,85%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$43.400BBVA
Tarjeta Mastercard PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$83.600BBVA
Tarjeta Mastercard Visión MundialTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$62.900BBVA
Tarjeta Mastercard GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 30,92%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$74.300BBVA
Tarjeta de Crédito ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 33,39%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$47.500Banco Pichincha
Tarjeta de Crédito GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 33,39%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$53.000Banco Pichincha
Tarjeta de Crédito PlatinoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 33,39%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$71.000Banco Pichincha
Tarjeta de Crédito InfiniteTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 33,39%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
-Banco Pichincha
Tarjeta de Crédito ExpertoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
GratisBanco AV Villas
Tarjeta OnlineTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
GratisBBVA
Tarjeta CMR Falabella BlackTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,44%
Ingresos mínimos: $7.453.044
Descuentos en comercios: Sí
$30.000CMR Falabella
Tarjeta de Crédito Visa UniversitariaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$6.200Banco Itaú
Tarjeta de Crédito Visa ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$20.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito Visa GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$24.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito Visa PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$27.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito Visa SignatureTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$34.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito Visa InfiniteTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$35.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito TDevuelveTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$24.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito Mastercard GoldTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$24.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito MasterCard PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$27.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito Mastercard BlackTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No
$35.500Banco Itaú
Tarjeta de Crédito AutecoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: Sí
$9.850Banco AV Villas
Tarjeta Platinum Club Vivamos el TiempoTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: -
Descuentos en comercios: Sí
GratisBanco AV Villas
Tarjeta de Crédito ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,63%
Ingresos mínimos: -
Descuentos en comercios: Sí
$68.550Banco AV Villas
Tarjeta Mastercard BlackTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,63%
Ingresos mínimos: $10.000.000
Descuentos en comercios: No
GratisDavivienda
Tarjeta Mastercard ClásicaTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,63%
Ingresos mínimos: $828.116
Descuentos en comercios: No
$64.400Davivienda
Tarjeta Mastercard PlatinumTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,63%
Ingresos mínimos: $8.000.000
Descuentos en comercios: No
-Davivienda
Tarjeta Visa SignatureTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,63%
Ingresos mínimos: $10.000.000
Descuentos en comercios: No
$37.200Davivienda
Tarjeta Visa SignatureTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: $24.843.480
Descuentos en comercios: No
$111.000Banco de Bogotá
Tarjeta Mastercard BlackTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 28,71%
Ingresos mínimos: $24.843.480
Descuentos en comercios: No
$111.000Banco de Bogotá
Tarjeta Visa Signature LATAM PassTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 27,99%
Ingresos mínimos: $12.421.740
Descuentos en comercios: Sí
$97.000Banco de Occidente
Tarjeta Credencial Mastercard BlackTipo de tarjeta: Crédito
%E.A. por compras: 27,99%
Ingresos mínimos: $12.421.740
Descuentos en comercios: No
$87.200Banco de Occidente

Mejores tarjetas de crédito con tasa de interés

Cuando realizas una compra con tu tarjeta de crédito, generalmente tienes la posibilidad de dividir el pago en varias cuotas. Si decides pagar en una sola cuota, por lo general, no se te cobrarán intereses adicionales por esa compra.

Sin embargo, si optas por hacer avances en efectivo o decides dividir el pago en más de una cuota, entonces estarás sujeto a una tasa de interés por esa transacción. Es importante destacar que esta tasa puede variar según la entidad financiera y también puede haber diferencias entre las tasas de interés para compras regulares y avances en efectivo, siendo estos últimos generalmente más costosos en términos de intereses.

En el contexto colombiano, se han presentado las mejores tarjetas de crédito según su tasa de interés efectiva anual. Es esencial comprender que la tasa de interés anual no se puede dividir directamente por 12 para obtener la tasa mensual equivalente, y viceversa. Esto se debe a cómo se calculan los intereses en periodos más cortos.

Además, es importante tener en cuenta que las tasas de interés pueden variar debido a promociones y ofertas especiales que puedan ofrecer las entidades financieras. Si estás considerando transferir deudas de otras tarjetas, esto podría influir en la tasa que obtendrás en tu nueva tarjeta.

ENTIDADTASA ANUAL DE TARJETA DE CRÉDITOTASA MENSUAL DE TARJETA DE CRÉDITO
Tuya40,99%2,90%
Coltefinanciera40,88%2,90%
Banco de Bogotá40,53%2,88%
Banco Falabella S.A.39,97%2,84%
Banco Popular39,19%2,79%
AV Villas38,91%2,78%
Scotiabank Colpatria S.A.38,86%2,77%
BBVA Colombia38,83%2,77%
Banco Unión38,44%2,75%
Banco Serfinanza S.A.37,87%2,71%
Banco Caja Social S.A.37,72%2,70%
Banco Davivienda37,10%2,66%
Bancolombia37,10%2,66%
Itaú34,53%2,50%
Banagrario34,07%2,47%
Banco GNB Sudameris33,18%2,42%
Finandina32,87%2,40%
Financiera Juriscoop C.F.32,83%2,39%
Giros y Finanzas C.F.31,31%2,30%
Banco Pichincha S.A.31,03%2,28%
Confiar29,00%2,14%
Bancoomeva28,34%2,10%
Coopcentral24,47%1,84%

Cuál tarjeta de crédito es mejor con interés más bajo

Las tarjetas de crédito con las tasas de interés más bajas para mayo de 2024 son ofrecidas por Coopcentral, Bancoomeva y Confiar. En promedio, estas tarjetas tienen tasas efectivas anuales del 24,47%, 28,34% y 29,00%, respectivamente.

Por otro lado, encontramos entidades como Tuya, Coltefinanciera y Banco de Bogotá, que tienen tasas más altas, específicamente 40,99%, 40,88% y 40,53% respectivamente. Estas tasas son cercanas a la tasa de usura en Colombia.

Es importante recordar que cada entidad financiera ofrece diferentes tipos de tarjetas de crédito. Dependiendo de la tarjeta que elijas y tu perfil crediticio, podrías acceder a condiciones especiales en términos de tasas de interés.

Otros costos en tus tarjetas de crédito

No obstante, las tasas de interés no son el único factor a considerar al elegir una tarjeta de crédito. Otros costos también son relevantes, como la cuota de manejo, los avances en oficinas, en cajeros automáticos y por internet.

Uno de los costos adicionales a considerar es el seguro de vida deudor en tarjetas de crédito. Este seguro ofrece protección en caso de fallecimiento o incapacidad total permanente, cubriendo la deuda. Aunque no es el único factor a tener en cuenta, puede influir en la elección entre dos opciones similares.

Seguro de Vida Saldo Deudor en Tarjeta de Crédito

Si deseas más información detallada sobre el seguro de vida deudor en tarjetas de crédito, te recomiendo revisar nuestro artículo específico sobre el tema. En este artículo, analizamos en profundidad las características, coberturas y consejos para tomar una decisión informada sobre el seguro de vida deudor en Colombia.

Si tienes más preguntas o necesitas asesoramiento adicional, no dudes en preguntar. Estoy aquí para ayudarte.

Mejores tarjetas de crédito sin cuota de manejo Colombia

En la mayoría de los casos, las tarjetas de crédito incluyen una cuota de manejo, que es un costo asociado con mantener disponible el límite de crédito que te han otorgado.

A partir de la Ley 2009 de 2019, los bancos en Colombia están obligados a ofrecer un paquete mínimo de servicios dentro de la cuota de manejo. Esto podría incluir servicios como avances en efectivo, consultas de saldo o reposición por deterioro de la tarjeta.

Es importante destacar que la cuota de manejo es negociable en la mayoría de los casos con la entidad financiera. Una recomendación útil es intentar solicitar la exención de la cuota de manejo al obtener una tarjeta de crédito por primera vez. Del mismo modo, al considerar adquirir una tarjeta a través de una compra de cartera (trasladar deudas de otra tarjeta), es recomendable negociar la cuota de manejo en ese contexto.

A continuación, encontrarás una lista de las mejores tarjetas de crédito en Colombia organizadas por franquicia y su respectiva cuota de manejo. En los casos donde no se menciona un valor, es posible que esas entidades no emitan ese tipo de tarjetas o no hayan proporcionado su información a la Superintendencia Financiera de Colombia.

Tarjeta de crédito Experto

Banco: AV Villas

Características:
%E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No

Tarjeta de crédito Online

Banco: BBVA

Características: %E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: No requerido
Descuentos en comercios: No

Tarjeta Platinum Club Vivamos el Tiempo

Banco: AV Villas

Características: %E.A. por compras: %
Ingresos mínimos: -
Descuentos en comercios: Sí

Tarjeta Mastercard Black

Banco: Davivienda

Características: %E.A. por compras: 28,63%
Ingresos mínimos: $10.000.000
Descuentos en comercios: No

Las tarjetas de crédito sin cuota de manejo son geniales para las personas que desean obtener su primera tarjeta de crédito y aprender a cómo utilizarla de manera responsable, sin pagar cargos extras.

1. Tarjeta de crédito Experto

La tarjeta de crédito experto tiene muchos beneficios diseñados para la vida diaria, como en salud, bienestar y entretenimiento. Con esta tarjeta tendrás asistencias especiales sin ningún costo a demás cuentas con alianzas para restaurantes, droguerías, decoraciones y mucho mas.

No pagas cuota de manejo el primer año y a partir del segundo sólo pagas si tienes deuda. Puedes disponer de hasta el 100% del cupo de tu tarjeta crédito o lo asignado mensualmente por el Banco para realizar avances en efectivo.

2. Tarjeta de crédito Online

La tarjeta de crédito online la puedes generar desde tu celular ya que no requiere de un plástico. Tú le asignas el cupo que quieras y seleccionas su vigencia (desde 1 y hasta 3 meses). No tiene cuota de manejo ni comisión alguna. Puedes comprar por Internet sin compartir información de tus tarjetas físicas.

Debes recordar que puedes generar una tarjeta online por cada tarjeta débito y crédito BBVA  que tengas.

3. Tarjeta Platinum Club Vivamos el Tiempo

Con la tarjeta de crédito platinum club vivamos el tiempo tienes descuentos en todas las compras que realices en los establecimientos afiliados al Club Vivamos EL TIEMPO. No pagarás cuota de manejo el primer año. A partir del segundo año pagarás únicamente si tu tarjeta de crédito presenta deuda.

Puedes realizar avances en efectivo y ganar puntos por la cantidad de productos o servicios vigentes activos con el banco. En tu zona de consultas y transacciones en el menú tarjetas podrás distribuir los cupos de tus tarjetas Visa y Mastercard según tus necesidades.

4. Tarjeta Mastercard Black

La tarjeta Mastercard Black es una tarjeta que brinda servicio necesarios para experimentar momentos inolvidables. Con esta tarjeta obtienes beneficios de viajes, asistente personal para encontrar productos difíciles, ofertas exclusivas de tiendas a nivel mundial, asistencia de emergencia, entre otras.

Usa tu tarjeta de crédito Mastercard para tus compras diarias (en tiendas, en línea e incluso en lugares donde no aceptan efectivo ni cheques como en los hoteles). Tu Mastercard te da la libertad de mantener el estilo de vida que elijas.

Mejores Tarjetas por costos de avances

Además de ser utilizadas para realizar compras, las tarjetas de crédito también te ofrecen la posibilidad de obtener dinero en efectivo, lo cual se conoce como un "avance de efectivo". Estos avances pueden realizarse en varios lugares:

  • En las oficinas de tu banco.
  • En los cajeros automáticos de tu entidad.
  • En cajeros de otras entidades.
  • A través de plataformas en línea.

Es importante tener en cuenta que cada vez que realices un avance de efectivo, comenzarán a generar intereses desde el primer día. Incluso si pagas el avance en menos de un mes, la entidad calculará los intereses basados en el tiempo que te tomaste para pagar. Además de los intereses, los avances de efectivo conllevan una comisión.

Es relevante recordar que, de acuerdo con la Ley 2009 de 2019, es posible que algunos de estos cargos ya estén incluidos en la cuota de manejo que pagas por tu tarjeta de crédito.

A continuación, te presento una lista de las mejores tarjetas de crédito en Colombia clasificadas según los costos de los avances en oficina:

Ranking de tarjetas de crédito según el costo de avance en oficina

El nombre de tu entidad podría no aparecer en la tabla por dos razones posibles: tu entidad no permite avances en oficina o no ha proporcionado esta información a la Superintendencia Financiera de Colombia.

ENTIDADCOSTO AVANCE OFICINA
Scotiabank Colpatria$18.920
Banco de Bogotá$18.255
AV Villas$17.300
Banco Popular$17.017
BBVA$15.600
Davivienda$15.000
Bancolombia$14.390
Falabella$13.990
Bancoomeva$13.000
Serfinanza$12.000
Banco Caja Social$9.550
Pichincha$0
Finandina$0
Itaú$0
Banco Unión$0
Banagrario$0
Coopcentral$0
Banco de Occidente$0

Ranking de tarjetas de crédito según el costo de avance en cajeros electrónicos propios y de otras entidades

Si estás considerando realizar avances de efectivo con tu tarjeta de crédito, es importante saber que tienes la opción de hacerlo tanto en los cajeros electrónicos de tu propia entidad como en los cajeros de otras instituciones financieras. A continuación, te proporciono detalles sobre lo que cada entidad cobra por esta opción. Si no encuentras el nombre de tu entidad en la siguiente tabla, esto podría significar una de dos cosas:

  1. Tu entidad no permite avances en cajeros de otras instituciones o incluso en sus propios cajeros.
  2. Tu entidad no ha proporcionado esta información a la Superintendencia Financiera de Colombia.
ENTIDADCOSTO AVANCE CAJERO PROPIO
Banco de Bogotá$11.600
Davivienda$11.000
BBVA$9.000
Banco de Occidente$6.200
Coopcentral$0
Banco Popular$0
Falabella$0

Ranking de tarjetas de crédito según el costo de avance en internet

Además de realizar avances en cajeros y oficinas, también es posible solicitar avances de efectivo a través de la plataforma en línea de tu entidad financiera. A continuación, te proporciono detalles sobre los cargos que cada entidad cobra por esta opción. Si no encuentras el nombre de tu entidad en la siguiente tabla, podría deberse a dos razones:

  1. Tu entidad no permite avances a través de su plataforma en línea.
  2. Tu entidad no ha proporcionado esta información a la Superintendencia Financiera de Colombia.
ENTIDADCOSTO AVANCE INTERNET
Av Villas$6.350
Banco de Bogotá$6.120
Serfinanza$6.000
Banco Davivienda$6.000
BBVA$5.600
Bancolombia$5.550
Falabella$4.990
Bancoomeva$4.350
Itaú$0
Banco Popular$0
Scotiabank Colpatria$0
GNB Sudameris$0
Pichincha$0
Banco de Occidente$0
Banco Caja Social$0

Preguntas frecuentes

¿Qué se necesita para solicitar tarjeta de crédito?

Los requisitos para solicitar una tarjeta de crédito en Colombia varían según el banco o entidad financiera, pero en general son los siguientes:

  • Ser mayor de edad.
  • Tener una cuenta bancaria.
  • Demostrar ingresos mensuales suficientes para pagar la deuda.
  • No tener reportes negativos en centrales de riesgo.

¿Dónde puedo sacar una tarjeta de crédito sin historial crediticio?

Existen algunos bancos y entidades financieras que ofrecen tarjetas de crédito para personas sin historial crediticio. Estas tarjetas suelen tener un cupo de crédito más bajo y una tasa de interés más alta que las tarjetas para personas con buen historial crediticio.

Algunos bancos y entidades financieras que ofrecen tarjetas de crédito para personas sin historial crediticio son:

  • Bancolombia
  • BBVA
  • Colpatria
  • Davivienda
  • Falabella

¿Qué banco tiene la tasa de interés más baja en Colombia?

Según el informe de la Superintendencia Financiera de Colombia del mes de agosto de 2024, el banco con la tasa de interés más baja para tarjetas de crédito es Bancolombia, con una tasa promedio de 23,9%.

¿Cómo puedo encontrar las mejores tarjetas de crédito en Colombia?

Encontrar las mejores tarjetas de crédito implica considerar varios factores, como tasas de interés, cuotas de manejo, beneficios y conveniencia. Puedes investigar en línea, utilizar comparadores de tarjetas y revisar las ofertas de diferentes entidades financieras. Además, considera tus hábitos de gasto y necesidades financieras personales para encontrar una tarjeta que se adapte a ti.

¿Cuáles son los principales factores a considerar al elegir una tarjeta de crédito?

Además de los costos como tasas de interés y cuotas de manejo, debes evaluar los beneficios que ofrece la tarjeta, como recompensas, descuentos y programas de lealtad. También considera las opciones de avances de efectivo y otros servicios, así como la flexibilidad de pago y la atención al cliente de la entidad emisora.

¿Qué es la compra de cartera de tarjeta de crédito y cómo puede ser beneficiosa?

La compra de cartera de tarjeta de crédito implica trasladar tus deudas de tarjetas de crédito de una entidad a otra con una tasa de interés más baja. Esto puede ahorrarte dinero en intereses a lo largo del tiempo. Al consolidar tus deudas en una tarjeta con menor tasa, simplificas tus pagos y potencialmente reduces la carga financiera.

¿Cómo puedo aprovechar al máximo mi tarjeta de crédito?

Para sacar el máximo provecho de tu tarjeta de crédito, mantén un control estricto de tus gastos, paga tus facturas a tiempo y evita llevar saldos elevados. Utiliza las recompensas y beneficios de la tarjeta de manera inteligente, como descuentos en compras o acumulación de puntos. Mantén un equilibrio saludable entre el uso de la tarjeta y tus posibilidades de pago para evitar deudas excesivas.

  1. Eres un crack... Muchas gracias, Un saludo

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Esta página web utiliza cookies para mejorar la experiencia de usuario, estas de acuerdo? Leer más