Los Mejores Fondos de Inversión en Colombia 2024

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Son varias las personas que nos han preguntado ¿Cuáles son los mejores fondos de inversión 2024 en Colombia? Es importante que sepas que una cartera colectiva o un FIC es un mecanismo que se usa para captar y administrar el dinero u otros activos para obtener resultados económicos positivos igualmente colectivos.

Para saber cuál es el mejor fondo de inversión colectiva para invertir, debemos tener en cuenta dos características principales que te explico a continuación:

  1. Rentabilidad: Esta es el porcentaje que ganas sobre un dinero invertido en un periodo de tiempo determinado, este tiempo puede ser a corte, medio o largo plazo.
  2. Volatilidad: Esta es una medida que muestra el riesgo del fondo, entre mas alto sea el riesgo mayor va a ser la rentabilidad de la inversión en un periodo de tiempo.

A continuación, te presentamos los mejores Fondos de Inversión Colectiva según su rentabilidad en el último año.

Índice de contenidos
  1. Mejores fondos de inversión colectiva
  2. ¿Por qué invertir en fondos de inversión en Colombia?
  3. ¿Cómo funcionan los fondos de inversión en Colombia?
  4. Cómo elegir el fondo de inversión adecuado en Colombia
  5. Los mejores fondos de inversión en Colombia
  6. Cómo invertir en un fondo de inversión en Colombia
  7. ¿Cuánto cuesta invertir en un fondo de inversión en Colombia?
  8. ¿Cómo se calcula el rendimiento de un fondo de inversión?
  9. ¿Cuándo es el momento adecuado para retirar mi inversión?
  10. ¿Qué riesgos implica invertir en un fondo de inversión en Colombia?
  11. Preguntas frecuentes

Mejores fondos de inversión colectiva

A continuación te presentamos el TOP 5 de los mejores fondos de inversión colectiva, según su rentabilidad en el último año.

TOPENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAPERFIL DE RIESGOMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓN  RENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
1Fiduciaria Bancolombia - Renta Balanceado GlobalAlto Riesgo$50.00025,72%16,06%10,32%7,58%
2Fiduciaria Corficolombiana - Acciones GlobalesAlto Riesgo$200.00045,10%14,45%7,02%11,91%
3Fiduciaria Alianza - Liquidez DólarAlto Riesgo$5.000.000-0,54%14,01%N/A7,92%
4Davivienda Corredores - Balanceado ActivoModerado$250.00018,04%12,34%7,33%4,11%
5Fiduciaria Bancolombia - Renta Fija PlazoModerado$50.00010,60%9,12%7,49%1,62%

Top 5 mejores fondos de inversión colectiva conservadores

A continuación te presentamos el TOP 5 de los mejores fondos de inversión colectiva con un riesgo mínimo.

TOPENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
1Fiduciaria Colmena - Universitas$ 30.00010,42%5,10%4,49%1,17%
2Fiduciaria Acción - Arco Iris Conservador$ 200.0004,58%4,49%4,55%0,19%
3Fiduciaria Occidente - Occibonos$ 200.0005,66%4,45%4,62%0,32%
4Fiduciaria Itaú - Corto Plazo$ 200.0004,82%4,26%4,50%0,21%
5Fiduciaria Colmena - Rendir$ 1.0005,54%4,10%4,35%0,24%

Top 5 mejores fondos de inversión colectiva moderados

A continuación te presentamos el TOP 5 de los mejores fondos de inversión colectiva con un riesgo moderado.

TOPENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
1Davivienda Corredores - Balanceado Activo$ 250.00018,04%12,34%7,33%4,11%
2Fiduciaria Bancolombia - Renta Fija Plazo$ 50.00010,60%9,12%7,49%1,62%
3Fiduciaria Itaú - Largo Plazo$ 1.000.0007,91%7,79%5,17%2,08%
4Fiduciaria Bancolombia - Renta Balanceado$ 50.00012,25%6,67%4,25%5,00%
5Fiduciaria Bancolombia - Plan Semilla$ 50.0006,66%6,08%5,92%0,46%

Top 5 mejores fondos de inversión colectiva alto riesgo

A continuación te presentamos el TOP 5 de los mejores fondos de inversión colectiva con un riesgo alto.

TOPENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
1Fiduciaria Bancolombia - Renta Balanceado Global$ 50.00025,72%16,06%10,32%7,58%
2Fiduciaria Corficolombiana - Acciones Globales$ 200.00045,10%14,45%7,02%11,91%
3Fiduciaria Alianza - Liquidez Dólar$ 5.000.000-0,54%14,01%N/A7,92%
4Fiduciaria Davivienda - Seguridad Bolívar$ 1.000.00013,98%6,97%3,53%10,29%
5Fiduciaria BBVA - BBVA AM Balanceado Global$ 5.000.00028,30%6,80%5,32%8,85%

Top 5 mejores fondos de inversión colectiva relación rentabilidad/riesgo

Las siguientes son las mejores relaciones rentabilidad-volatilidad del mercado de fondos:

TOPENTIDAD Y NOMBRE DEL FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVAPERFIL DE INVERSIONISTAMONTO MÍNIMO DE INVERSIÓNRENT. ÚLTIMO MES (E.A.)RENT. ÚLTIMO AÑO (E.A.)RENT. ÚLTIMOS DOS AÑOS (E.A.)VOLATILIDAD ÚLTIMOS 365 DÍAS
1Fiduciaria Alianza - CxCAlto Riesgo$ 500.0005,92%5,81%5,98%0,08%
2Acciones y Valores - Accival VistaConservador$ 1.0004,06%3,67%3,92%0,06%
3Fiduciaria Davivienda - ConsolidarConservador$ 10.0004,12%3,51%3,85%0,07%
4Fiduagraria - FIC600Conservador$ 200.0004,04%3,73%3,94%0,08%
5Davivienda Corredores - Colectiva InterésConservador$ 200.0004,58%4,08%4,34%0,09%

Un fondo de inversión es un instrumento de inversión colectiva que agrupa dinero de diferentes inversores y lo invierte en distintos valores, tales como acciones, bonos, divisas y otros activos financieros. Su valor dependerá del comportamiento del mercado de los activos donde es invertido. Los fondos de inversión son administrados por una sociedad administradora que toma las decisiones de inversión. Los inversores se denominan partícipes y poseen una participación proporcional en el fondo.

Tipos de fondos de inversión

Existen diferentes tipos de fondos de inversión, clasificados por el tipo de activos en los que invierten y su rentabilidad esperada. Los principales son: - Fondos de renta fija: invierten en títulos de renta fija como bonos emitidos por el gobierno o corporativos. Son considerados inversiones de bajo riesgo y menor rentabilidad. - Fondos de renta variable: su inversión está vinculada en acciones de empresas en los mercados de valores nacionales e internacionales. Son considerados inversiones de mayor riesgo y rentabilidad. - Fondos mixtos: combinan títulos de renta fija y variable con el objetivo de buscar un equilibrio entre riesgo y rentabilidad.

¿Por qué invertir en fondos de inversión en Colombia?

Ventajas de invertir en fondos de inversión en Colombia

Invertir en fondos de inversión en Colombia tiene varias ventajas, entre las más importantes están: - Acceso a una cartera diversificada con menores montos: es posible invertir en diferentes activos aunque se disponga de un capital reducido.

  • Bajo costo administrativo: al ser una inversión en conjunto, los gastos de administración son divididos entre los inversores.
  • Mayor liquidez: en general, es fácil vender la posición en un fondo de inversión en corto plazo.
  • Profesionales expertos: detrás de los fondos de inversión hay un equipo experto administrando y tomando las decisiones de inversión.

Desventajas de invertir en fondos de inversión en Colombia

Al igual que cualquier otra inversión, existen ciertas desventajas en los fondos de inversión en Colombia, tales como:

  • Riesgo de mercado: al invertir en los mercados pueden haber no sólo beneficios, sino que también se pueden presentar pérdidas.
  • Reducción del valor de la inversión: el valor de los fondos de inversión puede fluctuar, generando incertidumbre acerca de su valor.
  • Comisiones: hay gastos asociados al manejo del fondo que pueden reducir el beneficio bruto del inversor, impactando en el rendimiento.

¿Cómo funcionan los fondos de inversión en Colombia?

Administrador del fondo

Los fondos de inversión son administrados por sociedades administradoras de inversiones, que crean y manejan los fondos. La sociedad administradora es la responsable de hacer el estudio de mercado para determinar los mejores activos en los cuales invertir, y tomar las decisiones adecuadas para maximizar el rendimiento de los inversores.

Comité de expertos

La sociedad administradora está compuesta por un equipo de expertos en inversiones que administra el fondo y toma las decisiones de inversión.

Inversores

Los inversores son personas o empresas que compran participaciones en el fondo de inversión.

Cómo elegir el fondo de inversión adecuado en Colombia

Evalúa tus objetivos de inversión

Antes de invertir en un fondo de inversión en Colombia, es importante evaluar los objetivos de inversión y el nivel de riesgo que se está dispuesto a asumir. Por ejemplo, si se busca una inversión de renta fija para proteger el capital, un fondo de renta fija sería la mejor opción.

Compara las opciones de inversión

Es recomendable comparar los diferentes tipos de fondos de inversión y sus rendimientos históricos. También se debe tener en cuenta los costos de los fondos y los honorarios cobrados por la sociedad administradora.

Revisa el historial de rendimientos del fondo

Los inversores deben investigar el rendimiento del fondo de inversión en el pasado y cómo ha sido manejado para tomar una decisión informada.

Los mejores fondos de inversión en Colombia

Fondo de renta fija

Uno de los mejores fondos de inversión de renta fija en Colombia es el Fondo de Inversión Colectiva Credicorp Capital Renta Fija.

Fondo de renta variable

Un ejemplo de fondo de renta variable es el Fondo de Inversión Colectiva BBVA Colombia Bolsa.

Fondo mixto

El Pacifico Multifondos Moderado es un fondo de inversión mixto que se ha destacado por su buen desempeño.

Cómo invertir en un fondo de inversión en Colombia

Abre una cuenta de inversión

Primero se debe abrir una cuenta de inversión con una corredora o banco que ofrezca este servicio.

Selecciona el fondo de inversión

Investiga y selecciona el fondo de inversión adecuado.

Realiza la inversión

Una vez seleccionado el fondo adecuado, deposita el dinero en la cuenta de inversión y realiza la compra de participaciones del fondo.

¿Cuánto cuesta invertir en un fondo de inversión en Colombia?

Comisiones

Las comisiones pueden variar dependiendo del fondo de inversión y la sociedad administradora. Es importante leer y entender bien el detalle de las comisiones y gastos del fondo antes de invertir.

Impuestos

Los fondos de inversión en Colombia están sujetos a impuestos como cualquier otra inversión.

¿Cómo se calcula el rendimiento de un fondo de inversión?

Métodos de cálculo

El rendimiento del fondo de inversión se calcula a través del valor cuota del fondo y los dividendos generados por las inversiones realizadas en el fondo.

Análisis de rendimiento

Como inversor es importante realizar un análisis del rendimiento del fondo de inversión para determinar su verdadero valor.

¿Cuándo es el momento adecuado para retirar mi inversión?

Plazos de inversión recomendados

En general, los fondos de inversión son recomendados para inversiones de largo plazo como mínimo de 1 a 3 años.

Épocas del año recomendadas

No hay épocas del año específicas para retirar la inversión. La decisión deberá basarse en los objetivos y situación financiera del inversor.

¿Qué riesgos implica invertir en un fondo de inversión en Colombia?

Riesgo de liquidez

La liquidez es el riesgo asociado a la capacidad de vender las participaciones en un fondo de inversión sin tener que vender los activos del fondo.

Riesgo de mercado

El riesgo de mercado es la variabilidad en los valores de los activos en los que está invertido el fondo.

Riesgo de renta variable

Un tercer riesgo asociado con los fondos de inversión en Colombia es el riesgo de renta variable que se presenta en los fondos de inversión que invierten en acciones.

Invertir en fondos de inversión en Colombia es una opción atractiva para aquellos que buscan diversificar su cartera y obtener beneficios a largo plazo. No obstante, es importante tener una comprensión clara de los riesgos asociados con esta opción y elegir el fondo adecuado acorde a tu perfil de inversionista.

Preguntas frecuentes

¿Puedo invertir en un fondo de inversión si soy un inversor novato?

Sí. De hecho, los fondos de inversión son una buena opción para los inversores novatos, ya que cuentan con una gestión profesional y brindan acceso a una cartera diversificada.

¿Es seguro invertir en fondos de inversión en Colombia?

Sí. Los fondos de inversión están vigilados y controlados por la Superintendencia Financiera de Colombia, lo que asegura protección de la inversión.

¿Qué pasa si el administrador del fondo de inversión quiebra?

Los fondos de inversión son de patrimonio autónomo, lo que significa que en caso de quiebra de la sociedad administradora, los recursos del fondo no se ven afectados.

¿Qué diferencia hay entre un fondo de inversión y un fondo de pensiones?

Los fondos de pensiones están diseñados para asegurar un futuro financiero, mientras que los fondos de inversión son instrumentos de inversión. Los fondos de pensiones se rigen por diferentes normas y regulaciones y están diseñados para asegurar un ingreso en el futuro.

Daniel V. Cuervo

Graduado en Gestión administrativa y financiera. Me encanta ayudar a las personas a cumplir sus metas y objetivos financieros de una manera sencilla y segura, es por esa razón que he creado esta comunidad, para así compartir contenido y ayudar a todos nuestros lectores. Email: info@credilinea.co

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