Las Mejores Cuentas para Empresas en Colombia 2023

18/11/2023

Si tienes una empresa o un negocio, sabes lo importante que es contar con una buena cuenta bancaria que te permita gestionar tus operaciones financieras de forma eficiente y segura. Pero, ¿cómo elegir la mejor cuenta para tu empresa entre tantas opciones disponibles en el mercado?

En este artículo, te mostraremos las características y ventajas de las mejores cuentas para empresas en Colombia en 2023, según los resultados de búsqueda de Bing. Así podrás comparar y decidir cuál se adapta mejor a tus necesidades y objetivos.

👁‍🗨 Índice
  1. ¿Qué es una cuenta para empresas?
  2. ¿Qué tipos de cuentas para empresas existen?
  3. ¿Qué factores debes tener en cuenta para elegir la mejor cuenta para tu empresa?
  4. ¿Cuáles son las mejores cuentas para empresas en Colombia en 2023?
  5. Preguntas frecuentes sobre las cuentas para empresas en Colombia

¿Qué es una cuenta para empresas?

Una cuenta para empresas es un producto financiero que ofrece un banco o una entidad financiera a las personas jurídicas que realizan actividades económicas. Con una cuenta para empresas, puedes realizar operaciones como:

  • Depositar y retirar dinero en efectivo o en cheque.
  • Transferir dinero a otras cuentas, dentro o fuera del país.
  • Pagar nóminas, impuestos, proveedores y otros gastos.
  • Recibir pagos de clientes, socios y otros ingresos.
  • Solicitar créditos, sobregiros, tarjetas y otros servicios financieros.
  • Acceder a información y reportes sobre tus movimientos y saldos.

¿Qué tipos de cuentas para empresas existen?

Existen diferentes tipos de cuentas para empresas, según el tipo de operación que permiten y el tipo de interés que generan. Los principales tipos de cuentas para empresas son:

  • Cuenta corriente: es una cuenta que permite realizar operaciones ilimitadas, sin restricciones de monto o frecuencia. No genera intereses sobre el saldo, pero puede tener comisiones por manejo, transacciones, cheques, etc. Es la cuenta más utilizada para el manejo diario del dinero de la empresa.
  • Cuenta de ahorro: es una cuenta que permite realizar operaciones limitadas, según el monto o la frecuencia establecidos por el banco. Genera intereses sobre el saldo, que pueden ser fijos o variables según el mercado. Tiene menos comisiones que la cuenta corriente, pero puede tener requisitos de saldo mínimo o permanencia. Es la cuenta más adecuada para ahorrar y rentabilizar el dinero de la empresa.
  • Cuenta remunerada: es una cuenta que combina las características de la cuenta corriente y la cuenta de ahorro. Permite realizar operaciones ilimitadas y genera intereses sobre el saldo. Tiene menos comisiones que la cuenta corriente, pero puede tener requisitos de saldo mínimo o permanencia. Es la cuenta más conveniente para tener liquidez y rentabilidad al mismo tiempo.

¿Qué factores debes tener en cuenta para elegir la mejor cuenta para tu empresa?

Para elegir la mejor cuenta para tu empresa, debes tener en cuenta los siguientes factores:

  • El tamaño y la actividad de tu empresa: según el volumen y la frecuencia de tus operaciones, puedes necesitar una cuenta que te ofrezca mayor o menor flexibilidad, seguridad y rentabilidad.
  • El costo y el beneficio de la cuenta: según las comisiones, los intereses, los requisitos y los servicios que te ofrece la cuenta, puedes evaluar si te conviene o no contratarla.
  • El banco o la entidad financiera que te ofrece la cuenta: según la reputación, la solvencia, la atención al cliente y la red de sucursales y cajeros que tiene el banco, puedes confiar más o menos en él.

¿Cuáles son las mejores cuentas para empresas en Colombia en 2023?

Según los resultados de búsqueda de Bing, estas son las mejores cuentas para empresas en Colombia en 2023, que pertenecen a los siguientes bancos:

  1. BBVA
  2. Banco de Bogotá
  3. Bancolombia
  4. Banco AV Villas
  5. Banco Davivienda
  6. Scotiabank Colpatria

A continuación, te presentamos las características y ventajas de cada una de estas cuentas.

1. Cuenta Empresas Bienvenida de BBVA

La cuenta empresas bienvenida de BBVA es una cuenta corriente que va destinada a empresas o negocios que facturen menos de 5 millones de euros al año. Se puede abrir de forma 100% online y en tan solo 10 minutos. Las principales ventajas que ofrece esta cuenta son:

  • Sin comisión de administración y mantenimiento de la cuenta.
  • Sin comisión anual por emisión y mantenimiento de tarjeta negocios de crédito o débito.
  • Sin comisiones por transferencias ordinarias y emisión de nóminas a través de la banca online de empresas.
  • Sin comisiones por emisión y cobro de cheques nacionales en euros.
  • Financiación para tu negocio con un cupo rotativo de crédito.

2. Cuenta Corriente Empresas del Banco de Bogotá

La cuenta corriente empresas del Banco de Bogotá es una cuenta que permite realizar operaciones ilimitadas, con acceso a múltiples canales de atención y servicios financieros. El monto mínimo de apertura es de $200.000. Las principales ventajas que ofrece esta cuenta son:

  • Acceso a la red de cajeros automáticos y corresponsales bancarios del banco.
  • Acceso a la banca móvil, la banca virtual y la banca telefónica del banco.
  • Acceso a créditos, tarjetas, seguros, inversiones y otros productos del banco.
  • Acceso a beneficios y descuentos exclusivos del banco.

3. Cuenta Corriente Empresarial de Bancolombia

La cuenta corriente empresarial de Bancolombia es una cuenta que permite realizar operaciones ilimitadas, con acceso a múltiples canales de atención y servicios financieros. El monto mínimo de apertura es de $500.000. Las principales ventajas que ofrece esta cuenta son:

  • Acceso a la red de cajeros automáticos y corresponsales bancarios del banco.
  • Acceso a la sucursal virtual empresas y la app personas y empresas del banco.
  • Acceso a créditos, tarjetas, seguros, inversiones y otros productos del banco.
  • Acceso a beneficios y descuentos exclusivos del banco.

4. Cuenta Corriente Empresarial del Banco AV Villas

La cuenta corriente empresarial del Banco AV Villas es una cuenta que permite realizar operaciones ilimitadas, con acceso a múltiples canales de atención y servicios financieros. El monto mínimo de apertura es de $200.000. Las principales ventajas que ofrece esta cuenta son:

  • Acceso a la red de cajeros automáticos y corresponsales bancarios del banco.
  • Acceso a la banca móvil, la banca virtual y la banca telefónica del banco.
  • Acceso a créditos, tarjetas, seguros, inversiones y otros productos del banco.
  • Acceso a beneficios y descuentos exclusivos del banco.

5. Cuenta Corriente Empresarial del Banco Davivienda

La cuenta corriente empresarial del Banco Davivienda es una cuenta que permite realizar operaciones ilimitadas, con acceso a múltiples canales de atención y servicios financieros. El monto mínimo de apertura es de $200.000. Las principales ventajas que ofrece esta cuenta son:

  • Acceso a la red de cajeros automáticos y corresponsales bancarios del banco.
  • Acceso a la banca móvil, la banca virtual y la banca telefónica del banco.
  • Acceso a créditos, tarjetas, seguros, inversiones y otros productos del banco.
  • Acceso a beneficios y descuentos exclusivos del banco.

6. Cuenta Corriente Empresarial de Scotiabank Colpatria

La cuenta corriente empresarial de Scotiabank Colpatria es una cuenta que permite realizar operaciones ilimitadas, con acceso a múltiples canales de atención y servicios financieros. El monto mínimo de apertura es de $200.000. Las principales ventajas que ofrece esta cuenta son:

  • Acceso a la red de cajeros automáticos y corresponsales bancarios del banco.
  • Acceso a la banca móvil, la banca virtual y la banca telefónica del banco.
  • Acceso a créditos, tarjetas, seguros, inversiones y otros productos del banco.
  • Acceso a beneficios y descuentos exclusivos del banco.

Preguntas frecuentes sobre las cuentas para empresas en Colombia

A continuación, te respondemos algunas de las preguntas más frecuentes que pueden surgirte sobre las cuentas para empresas en Colombia.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta para empresas en Colombia?

Los documentos que se necesitan para abrir una cuenta para empresas en Colombia pueden variar según el banco y el tipo de empresa, pero en general son los siguientes:

  • Documento de identidad del representante legal y de los socios o accionistas.
  • Certificado de existencia y representación legal de la empresa, expedido por la Cámara de Comercio.
  • RUT (Registro Único Tributario)

¿Qué beneficios tributarios tiene abrir una cuenta para empresas en Colombia?

Abrir una cuenta para empresas en Colombia puede traer algunos beneficios tributarios, dependiendo del tipo de cuenta y del régimen al que pertenezca la empresa. Algunos de estos beneficios son:

  • Deducción de los intereses pagados por créditos obtenidos a través de la cuenta, siempre que se destinen a actividades productivas.
  • Deducción de los gastos financieros asociados al manejo de la cuenta, como comisiones, cheques, etc.
  • Exención del impuesto de renta sobre los intereses recibidos por la cuenta de ahorro o la cuenta remunerada, siempre que se cumplan ciertas condiciones de plazo, monto y destino.
  • Exención del impuesto de renta sobre los dividendos recibidos por la cuenta, siempre que provengan de inversiones en acciones de sociedades nacionales.
  • Exención del impuesto al patrimonio sobre el saldo de la cuenta, siempre que no supere cierto límite establecido por la ley.

¿Qué riesgos tiene abrir una cuenta para empresas en Colombia?

Abrir una cuenta para empresas en Colombia también puede implicar algunos riesgos, que debes tener en cuenta y prevenir. Algunos de estos riesgos son:

  • Riesgo de liquidez: es el riesgo de no poder disponer del dinero de la cuenta cuando lo necesites, por ejemplo, por restricciones del banco, por falta de fondos o por bloqueos judiciales.
  • Riesgo de crédito: es el riesgo de no poder pagar los créditos obtenidos a través de la cuenta, por ejemplo, por dificultades financieras, por incumplimiento de los plazos o por aumento de las tasas de interés.
  • Riesgo de mercado: es el riesgo de perder dinero por las fluctuaciones del mercado, por ejemplo, por la devaluación de la moneda, por la caída de las acciones o por la baja de los intereses.
  • Riesgo operativo: es el riesgo de sufrir pérdidas por fallas en los procesos, sistemas o personas que intervienen en el manejo de la cuenta, por ejemplo, por errores humanos, por fraudes, por robos o por sabotajes.

¿Qué recomendaciones se pueden dar para el buen uso de las cuentas para empresas en Colombia?

Para el buen uso de las cuentas para empresas en Colombia, se pueden dar las siguientes recomendaciones:

  • Comparar las diferentes opciones de cuentas que ofrecen los bancos y elegir la que mejor se adapte a las necesidades y objetivos de la empresa.
  • Leer y entender las condiciones, los requisitos, las comisiones, los intereses y los servicios que ofrece la cuenta antes de contratarla.
  • Mantener un control y un seguimiento de los movimientos y saldos de la cuenta, utilizando los canales de atención y los reportes que ofrece el banco.
  • Proteger la información y los documentos de la cuenta, evitando compartirlos con terceros o exponerlos a riesgos de pérdida o robo.
  • Aprovechar los beneficios y descuentos exclusivos que ofrece el banco por tener la cuenta, así como los productos y servicios financieros complementarios que se pueden solicitar a través de la cuenta.

Daniel V Cuervo

Graduado en Gestión administrativa y financiera. Me encanta ayudar a las personas a cumplir sus metas y objetivos financieros de una manera sencilla y segura, es por esa razón que he creado esta comunidad, para así compartir contenido y ayudar a todos nuestros lectores. Email: info@credilinea.co

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